Poliçeler, müşteriler, tahsilatlar, yenilemeler, teklifler ve müşteri adayları…
Hepsini tek bir sistem üzerinden takip edin.

AcentePlus, sigorta acentelerinin günlük operasyonlarını daha düzenli, hızlı ve verimli yönetmesi için geliştirildi.

🤖 Yapay zekâ ile PDF’den poliçe bilgilerini okuyun
📋 Poliçelerinizi ve zeyillerinizi kolayca takip edin
🔔 Yenileme, tahsilat ve müşteri hatırlatmalarını kaçırmayın
👥 Müşteri adaylarını takip ederek fırsatları kaybetmeyin
📊 Üretim, tahsilat ve acente performansınızı tek ekrandan görün
📅 Ajanda ve otomatik hatırlatmalarla işlerinizi zamanında tamamlayın

Daha az Excel. Daha az manuel takip. Daha fazla kontrol.

👉 AcentePlus’ı keşfedin: acenteplus.net

🎁 7 gün ücretsiz deneyin.

#AcentePlus #SigortaAcentesi #Sigortacılık #Sigorta #AcenteYönetimi #SigortaYazılımı #MüşteriYönetimi #YapayZeka #SigortaAcenteleri

AcentePlus İndirim Kuponu yazısı ilk önce AcentePlus – Modern Poliçe ve Acente Yönetim Sistemi üzerinde ortaya çıktı.

İşlemin adına çoğu zaman zeyil, belgenin adına zeyilname denir. Bu yazıda ne zaman gerektiğini, prim etkisini ve iptalden farkını sade anlatıyoruz.

Zeyil ve zeyilname farkı

Zeyilname, poliçenin orijinalinin yerini tutmaz. Yalnızca hangi bilginin, ne zaman ve nasıl değiştiğini belgeler. Hasar veya incelemede ana poliçe ile birlikte okunur.

Hangi durumlarda düzenlenir?

Sık örnekler:

• Yazım / sistem hatası düzeltme (ad, adres, plaka vb.)
• Adres veya iletişim güncelleme
• Plaka değişikliği
• Teminat ekleme / çıkarma veya limit güncelleme
• Araç / riziko bilgisinde güncelleme (ürüne göre)
• Lehtar veya sigortalı bilgilerinde düzeltme

Her branşta aynı liste işlemez. Trafik, kasko, DASK, konut veya hayat ürününde şirket kuralı farklı olabilir. Şüphede acente/şirket ekranındaki işlem tipine bakın.

Primli mi, primsiz mi?

İkisi de mümkündür.

Primsiz örneğe yakın:
Doğru risk aynıyken yazım hatası veya bazı adres düzeltmeleri.

Primli / fark doğuran:
Risk artarsa ek prim; risk azalırsa prim iadesi gündeme gelebilir. Plaka, araç, teminat veya riziko değişiminde fark hesabı sık görülür.

Kesin tutar şirket tarifesine ve ürüne bağlıdır. “Her adres değişikliği ücretsizdir” gibi kesin kural yazmayız; örnekler yaygındır, garanti değildir.

Zeyilname ile iptalin farkı

Örnek: Araç satışı gibi senaryolarda çoğu zaman yalnızca “bilgi güncelleme” yetmez; iptal (ve yeni malik için yeni poliçe) gerekir. Bu ayrımı şirket kuralına göre netleştirin.

Dikkat edilmesi gerekenler

1. Karşılıklı onay — Tek taraflı değişiklik beklenmez.
2. Zamanlama — Değişikliği geciktirmeyin; özellikle hasar öncesi güncel bilgi kritiktir. Zeyiller genelde yapıldığı andan itibaren ileriye etkili okunur; geçmişi “geriye çekmek” beklenmez.
3. Vade — Zeyilname, ana poliçenin bitişiyle sınırlıdır; kendi başına ayrı yıllık vade açmaz.
4. Belge arşivi — Zeyilnameyi ana poliçe PDF’siyle birlikte saklayın.

Acenteler için pratik not

Müşteri “poliçemde şunu değiştirelim” dediğinde önce sorun:

• Bu işlem zeyil mi, iptal mi?
• Prim farkı var mı?
• Hangi belgeler gerekli?

Sonra müşteri kartına kısa not düşün. Böylece personel değişince “ne zeyil kesildi?” sorusu kaybolmaz.

Tarih alanlarıyla karıştırmayın: tanzim / başlangıç / bitiş ayrı kavramlardır → Tanzim tarihi ile başlangıç tarihi farkı

Sizin için pratik anlamı

• Zeyilname = poliçeye eklenen resmi değişiklik belgesi.
• Primli veya primsiz olabilir; risk değişimine bağlıdır.
• Her değişiklik zeyille bitmez; bazen iptal + yeni poliçe gerekir.

Sık Sorulan Sorular

Poliçe değişikliklerini belge ve notla takip etmek, hasar ve müşteri sorularında hız kazandırır. AcentePlus’ta poliçe kaydı, dosya ve müşteri notlarını bir arada tutabilirsiniz. 7 gün deneyebilir, destek yazabilirsiniz.

İlgili özellikler:
Poliçe Takibi · Müşteri Yönetimi · AI Destekli Poliçe Okuma

Zeyilname Nedir? Ne Zaman Düzenlenir? yazısı ilk önce AcentePlus – Modern Poliçe ve Acente Yönetim Sistemi üzerinde ortaya çıktı.

Acentede “bu ay ne kestik?” sorusu çoğu zaman tanzime bakar. “Teminat ne zaman başladı?” sorusu ise başlangıca bakar. Karışınca hem yenileme hem üretim özeti sapar.

Tanzim tarihi nedir?

Tanzim tarihi; poliçenin sistemde düzenlendiği tarihtir. Pratikte “poliçe kesildi / sözleşme belgesi oluştu / muhasebeleşti” anına karşılık gelir.

Bu tarih:

• Belgenin oluşumunu gösterir
• Acente üretim ve kesim takibinde referans alınır
• Başlangıçtan önce veya aynı gün olabilir

Erken yenilemede sık görülür: Poliçe bu ay tanzim edilir, teminat gelecek ay başlar.

Başlangıç tarihi nedir?

Başlangıç (başlama) tarihi; poliçedeki sigorta teminatının yürürlüğe girdiği tarihtir. Saha dilinde bazen mebdei diye de anılır.

Bu tarih:

• Teminatın ne zaman devreye girdiğini gösterir
• Hasar ve kapsam değerlendirmesinde kritiktir
• Bitiş tarihiyle birlikte poliçe süresini (vadeyi) çizer

Başlangıç gelmeden teminat henüz başlamamış kabul edilir (ürüne ve özel şartlara göre saat bilgisi de önemli olabilir).

Bitiş tarihi nereye oturur?

Bitiş tarihi; teminatın sona erdiği tarihtir. Yenileme takibi bitişe bakar.

Üçlü özet:

Ne zaman farklı olur? (gerçekçi örnek)

Örnek:

• Tanzim: 10 Mart
• Başlangıç: 1 Nisan
• Bitiş: 1 Nisan (ertesi yıl)

Bu poliçe Mart’ta kesilmiştir; teminat Nisan’da başlar.
“Mart üretimi” derseniz tanzime bakarsınız.
“Nisan’da aktif mi?” derseniz başlangıca bakarsınız.

Aynı gün tanzim + başlangıç da yaygındır; sorun değil. Asıl hata, iki alanı tek tarih sanmaktır.

Acentede pratik kullanım

Tanzimle ilerleyin

• Bu ay kaç poliçe kestik?
• Üretim / kesim özeti
• Erken yenileme kayıtları

Başlangıç–bitişle ilerleyin

• Teminat yürürlükte mi?
• Yenileme hatırlatması
• “Başlayacak / aktif / süresi doldu” tipi durumlar

Prim dilini (brüt/net) tarih dilinden ayırın: Brüt prim ile net prim farkı ayrı konudur.

Sık yapılan hatalar

1. Tanzimi başlangıç sanmak
2. Üretimi hep başlangıç ayına yazmak
3. Erken yenilemede “henüz başlamadı = kesilmedi” demek
4. Bitişi takip etmeden yalnızca tanzime bakmak
5. Panelde üç tarihi tek alana sıkıştırmak

Sizin için pratik anlamı

• Tanzim = kesim / düzenleme; başlangıç = teminatın açılışı.
• Aynı gün olabilir; farklı gün de olabilir.
• Üretim sorusu ile teminat sorusunu ayırın.

Sık Sorulan Sorular

Poliçe tarihlerine doğru bakmak; yenileme kaçırmayı ve ay sonu üretim karışıklığını azaltır. AcentePlus’ta tanzim, başlangıç ve bitiş alanlarını ayrı tutup üretimi tanzime göre okuyabilirsiniz. 7 gün deneyebilir, destek yazabilirsiniz.

İlgili özellikler:
Poliçe Takibi · Dashboard & Raporlama · Muhasebe

İlgili yazı:
Brüt prim ile net prim farkı

Tanzim Tarihi ile Başlangıç Tarihi Farkı Nedir? yazısı ilk önce AcentePlus – Modern Poliçe ve Acente Yönetim Sistemi üzerinde ortaya çıktı.

Bileşenler branşa ve sigorta şirketine göre değişebilir. Bu yüzden tek bir “her poliçede şu formül” ezberi yerine, iki kavramın işteki yerini bilmek daha doğrudur.

Not: Bu yazı sigorta poliçesi primi içindir. SGK işçi/işveren sigorta primi ayrı bir konudur.

Net prim ne demek?

Net prim; sigorta şirketinin riski üstlenmesi ve teminat sunmasıyla ilişkilendirilen asıl prim tutarıdır. Teklif ve poliçe kurgusunda “risk primi” diline yakındır.

Acente tarafında net prim sıkça şu sorulara bağlanır:

• Komisyon hesabının dayanağı ne?
• Şirket ekranındaki net ile brüt neden farklı?

Net prim tek başına “müşterinin kasadan çıkardığı son tutar” demek değildir.

Brüt prim ne demek?

Brüt prim; net prim üzerine eklenen kalemlerle oluşan toplam prim görünümüdür. Uygulamada buna vergi, harç ve acente komisyonu gibi unsurlar eklenebilir.

Müşteri çoğu zaman “prim ne kadar?” diye sorduğunda brüt/toplam ödeme dilini kasteder. Tahsilat ve açık alacak takibinde de brüt taraf daha anlaşılır olur.

Sektör raporlarında geçen brüt yazılan prim ifadesi şirket/sektör üretimi içindir; sizin paneldeki tek poliçe satırıyla birebir aynı rapor kalemi olmayabilir. Yine de “brüt = daha geniş / toplam üretim dili” fikri ortaktır.

Fark tablosu (pratik)

Basit kontrol: Kayıtta net prim > brüt prim ise büyük olasılıkla yanlış giriş vardır. Önce rakamları düzeltin.

Komisyonla ilişkisi (abartmadan)

Komisyon; acentenin aracılık karşılığıdır. Hesap dayanağı şirket sözleşmesine ve ürüne göre net, bazen başka matrah üzerinden olabilir.

Bu yüzden:

1. Şirketin komisyon tarife/sözleşme dilini esas alın
2. Panelde net/brüt alanlarını bilerek doldurun
3. “Her branşta komisyon = brüt × sabit %” gibi genel kural yazmayın

Yanlış matrah; ay sonu mutabakatta sapma yaratır.

Acentede günlük kullanım

Brüt primle düşünün

• Müşteriye söylenen prim
• Taksit / açık alacak
• “Bu ay üretim ne kadar?” sorusunun müşteri ödemesi dili

Net primle düşünün

• Komisyon tahmini
• Şirket mutabakatında net alanı

Tanzim ayı ile başlangıç ayı farklı olabilir; üretim hangi tarihe yazılır sorusu ayrıdır. Prim türü (brüt/net) ile tarih mantığını karıştırmayın.

Sık yapılan hatalar

1. Net ile brütü aynı kutuya yazmak
2. SGK primi ile poliçe primini karıştırmak
3. Komisyonu yanlış matrahtan hesaplamak
4. Net’i brütten büyük girmek
5. Şirket dekontundaki etiketleri okumadan panelde terslemek

Sizin için pratik anlamı

• Brüt ≈ müşteri/toplam prim dili; net ≈ risk/komisyon diline yakın.
• İkisini ayrı tutun; net, brütü geçmesin.
• Komisyon kuralını şirket sözleşmesinden doğrulayın.

Prim alanlarını doğru ayırmak; tahsilat ve üretim özetini sadeleştirir. AcentePlus’ta borç ve üretim özetinde brüt prim, komisyon tahmininde net prim mantığıyla ilerleyebilirsiniz. 7 gün deneyebilir, destek yazabilirsiniz.

İlgili özellikler:
Tahsilat Yönetimi · Muhasebe · Poliçe Takibi · Dashboard & Raporlama

Brüt Prim ile Net Prim Farkı Nedir? yazısı ilk önce AcentePlus – Modern Poliçe ve Acente Yönetim Sistemi üzerinde ortaya çıktı.

İkisini karıştırmak; müşteri sorusunda, şirket işleminde veya yetki doğrulamasında yanlış numarayı kullanmanıza yol açar. Bu yazıda ayrımı netleştiriyoruz.

Levha numarası nedir?

Levha; sigorta acenteleri için Türkiye Odalar ve Borsalar Birliği (TOBB) tarafından düzenlenen ve faal çalışanlara ilişkin kayıtları gösteren listedir.

Pratik anlamı:

• Acentelik faaliyetinin kayıtlı / görünür kimliğine yakındır
• Levha kaydı olmayanlarla sigorta şirketlerinin acentelik ilişkisi kurması yönetmelik çerçevesinde uygun değildir
• Levhaya kayıtlı acenteler TOBB tarafında duyurulur

Levha kaydı sürecinde uygunluk belgesi ve TOBB başvuruları da vardır. Güncel başvuru adımları için TOBB Sigortacılık / AEKS duyurularını esas alın; ekran ve süreler zamanla güncellenebilir.

Resmi bilgilendirme sayfası örneği: TOBB — Uygunluk Belgesi ve Levha Kayıt

Acente kodu (partaj) nedir?

Acente kodu; sigorta şirketinin acente, broker veya banka şubesi gibi aracılara verdiği şirket içi tekil numaradır. Saha dilinde sıkça partaj diye anılır.

Önemli noktalar:

• Kod o sigorta şirketine özgüdür
• Aynı acente, anlaşmalı olduğu her şirkette farklı kod taşıyabilir
• Poliçe düzenleme, komisyon ve şirket sistem girişlerinde bu kod kullanılır
• Elektronik poliçe veri yapısında acente numarası, poliçe numarasından ayrı bir alandır

Yani levha “ulusal kayıt”, acente kodu “şirket operasyon kodu” gibidir.

Yan yana fark tablosu

Poliçe numarasının ne olduğu için: Poliçe numarası nerede yazar?
Belgede acente bilgisinin yerini arıyorsanız: Sigorta acente no nerede yazar?

Hangisini ne zaman kullanırsınız?

Levha numarası / levha kaydı

• Acentenin kayıtlı olup olmadığını doğrularken
• Resmi süreçlerde kimlik / kayıt referansı gerektiğinde
• Müşteri “bu acente yetkili mi?” diye sorduğunda (TOBB duyuru / levha sorgulama kanalları)

Acente kodu

• Belirli bir sigorta şirketinde poliçe keserken
• O şirketin portalına girerken
• Komisyon ve üretim raporlarını şirket bazında okurken
• Müşteri poliçesindeki “acente / aracı” satırını yorumlarken

Müşteri size “numaranız ne?” dediğinde önce hangi numarayı sorduğunu netleştirin: levha mı, X şirketindeki kodunuz mu, yoksa poliçe no mu?

Sık karıştırılan 3 durum

1. “Tek numaram var, her yerde aynı.”
   Levha ile partaj aynı varsayılırsa şirket sisteminde işlem tıkanır.
2. Poliçe no’yu acente kodu sanmak
   Poliçe no sözleşmeyi, acente kodu aracılığı tanımlar.
3. Levhasız çalışmanın “küçük eksik” sanılması
   Yönetmelik dili açıktır: levhaya kayıt olmadan acentelik faaliyeti öngörülmez; şirketler levhasız tarafla acentelik kuramaz.

Acenteler için pratik kayıt düzeni

Şirket sayısı arttıkça kodlar çoğalır. Basit bir düzen:

• Levha numaranızı ayrı ve sabit tutun
• Her sigorta şirketi için acente kodunu ayrı satırda yazın
• Poliçe kaydında poliçe no ile acente kodunu karıştırmayın

Bu ayrım; personel değişiminde ve müşteri sorularında hata payını düşürür.

Sizin için pratik anlamı

• Levha = TOBB kaydı; acente kodu = şirket partajı.
• Bir acentenin birden fazla şirket kodu olabilir; levha ile bunlar aynı değildir.
• Müşteri veya şirket “numara” dediğinde hangi kimlik istendiğini sorun.

SSS

S: Acente kodu ile levha numarası aynı mı?
C: Hayır. Acente kodu sigorta şirketinin verdiği partajdır; levha numarası TOBB levha kaydıyla ilgilidir.

S: Her sigorta şirketinde acente kodum değişir mi?
C: Genelde evet. Kod şirket sistemine özgüdür; anlaşmalı her şirkette farklı olabilir.

S: Levha kaydı zorunlu mu?
C: Sigorta Acenteleri Yönetmeliği’ne göre levhaya kayıt olunmadan acentelik faaliyetinde bulunulamaz.

S: Poliçede gördüğüm acente no levha numarası mıdır?
C: Çoğu zaman hayır; belgedeki acente/aracı alanı genelde ilgili şirketin acente (partaj) bilgisidir. Etiket ve yerleşim şirkete göre değişebilir.

S: Poliçe numarası bunlardan biri midir?
C: Hayır. Poliçe numarası o poliçeyi tanımlar; acente kodu veya levha değildir.

Şirket bazlı acente kodlarınızı ve poliçe numaralarını düzenli tutmak günlük işi hızlandırır. AcentePlus’ta poliçe ve şirket bilgilerini tek panelde toplayabilirsiniz. 7 gün ücretsiz deneyebilir; takıldığınızda destek yazabilirsiniz.

İlgili özellikler:
Poliçe Takibi · Müşteri Yönetimi · AI Destekli Poliçe Okuma

İlgili yazılar:
Sigorta acente no nerede yazar? · Poliçe numarası nerede yazar?

Acente Kodu ile Levha Numarası Farkı Nedir? yazısı ilk önce AcentePlus – Modern Poliçe ve Acente Yönetim Sistemi üzerinde ortaya çıktı.

Bu yazıda poliçe numarasını acente kodu ve levha numarasından ayırıyoruz. Ayrıca belge elinizde yoksa nasıl öğrenebileceğinizi sade şekilde özetliyoruz.

Poliçe numarası nedir?

Poliçe numarası (poliçe no), bir sigorta sözleşmesini diğerlerinden ayıran kayıttır. Hasar ihbarı, zeyil, iptal, yenileme ve müşteri hizmetleri görüşmelerinde genelde bu numara istenir.

Önemli: Poliçe numarası sigorta şirketinin sisteminde üretilir. Formatı sayı, harf veya ikisinin karışımı olabilir; tek bir “ülke standardı görünüm” yoktur.

Poliçe numarası nerede yazar?

Pratikte şu yerlere bakın:

1. Poliçenin ilk sayfası / üst bilgi alanı
2. “Poliçe No”, “Poliçe Numarası”, “Policy No” gibi etiketlerin yanı
3. PDF poliçenin ilk sayfası (e-posta veya portal çıktısı)

Araç (trafik/kasko), konut, DASK veya sağlık poliçelerinde yerleşim farklı görünebilir. Numarayı bulamazsanız aynı belgede acente / aracı satırına bakıp karıştırmayın; o genelde başka bir koddur.

Poliçe no, acente kodu ve levha numarası aynı şey mi?

Hayır. Üçü sık karışır:

Aynı acente, farklı şirketlerde farklı acente kodları taşıyabilir. Levha numarası ise acentenin ulusal kayıt kimliğine yakındır; poliçe numarası değildir.

Acente kodunun belgede nerede durduğunu ayrıca anlatan yazımız: Sigorta acente no nerede yazar?

Belge yoksa poliçe numarası nasıl öğrenilir?

1. Sigorta şirketinin uygulaması veya internet şubesi — “Poliçelerim” benzeri menü
2. Acenteniz — kimlik doğrulaması sonrası
3. Sigorta şirketi müşteri hizmetleri — güvenlik soruları / kimlik ile
4. e-Devlet — sunulan sigorta / poliçe sorgulama hizmetleri üzerinden (menü adları zamanla değişebilir)

Banka kanalından alınan bazı ürünlerde işlem dekontunda da poliçe bilgisi görünebilir; her üründe garanti değildir.

Acenteler için pratik not

Müşteri “poliçe numaram ne?” diye aradığında hız, güven demektir. Numarayı müşteri kartı ve poliçe kaydında düzenli tutmak; PDF’i doğru dosyalamak günlük işi kısaltır.

Yanlış numarayla hasar veya zeyil süreci uzar. Bu yüzden kayıtta poliçe no ile acente kodunu ayrı alanlarda tutmak doğru yaklaşımdır.

Sizin için pratik anlamı

• Poliçe no = poliçenin kimliği; acente kodu veya levha no değildir.
• Belgede çoğu zaman ilk sayfa / üst alandadır; şirket tasarımı değişebilir.
• Belge yoksa şirket kanalı, acente veya e-Devlet sorgusuyla ilerleyin.

Poliçe numarası ve acente bilgilerini düzenli kayıt altında tutmak, müşteri sorularında dakikalar kazandırır. AcentePlus’ta poliçe no, şirket ve müşteri bilgilerini tek kayıtta toplayabilirsiniz; PDF’den okuma desteği de vardır. 7 gün ücretsiz deneyebilir, takıldığınızda destek yazabilirsiniz.

İlgili özellikler:
Poliçe Takibi · AI Destekli Poliçe Okuma · Müşteri Yönetimi

İlgili yazı:
Sigorta acente no nerede yazar?

Poliçe Numarası Nerede Yazar? Nasıl Öğrenilir? yazısı ilk önce AcentePlus – Modern Poliçe ve Acente Yönetim Sistemi üzerinde ortaya çıktı.

Poliçe fotoğrafından pdf kaydı oluşturma

Artık poliçe belgesini yalnızca PDF olarak değil, JPG veya PNG fotoğraf olarak da yükleyebilirsiniz. Sistem görseli PDF’e çevirir; yapay zeka okuması aynı şekilde devam eder. Telefonda çekilmiş bir poliçe görüntüsüyle de forma geçiş hızlanır. Dosya net olsun yeter; gereksiz yere tarayıcı aramak azalır.

İl ve ilçe bilgisi daha isabetli

Yapay zeka, poliçedeki il/ilçe bilgisini forma daha doğru yansıtıyor. Özellikle adres satırı karmaşık veya kısaltmalı belgelerde manuel düzeltme ihtiyacı azalır. Kayıt sonrası yine kontrol etmenizi öneririz; son karar sizin onayınızdadır.

Borç, taksit ve finans özeti brüt primle

Müşteri borcu, taksitler ve finans/üretim özeti artık brüt prim üzerinden ilerler. Net prim ise komisyon tahmininde kullanılır. Böylece ekranda gördüğünüz alacak ile sahadaki tahsilat dili birbirine daha yakın olur. “Üretim ne kadar?” sorusuna bakarken brüt primle düşünmeniz yeterli.

Net prim, brüt primi geçemez

Net prim alanına brüt primden büyük bir tutar girdiğinizde sistem anlık uyarı verir. Yanlış tuşlama veya kopyala-yapıştır hataları kayıt aşamasında yakalanır. Küçük bir kontrol, ay sonu üretim ve komisyon karışıklığını azaltır.

Aylık üretim: tanzim tarihine göre

Aylık Üretim (brüt) hesabı poliçenin tanzim tarihine göre yapılır. Poliçe başlangıcı ileride olsa bile, tanzim bu aydaysa üretim bu aya yazılır. Bu yaklaşım, acentelerin “bu ay ne kestik?” sorusuna daha tanıdık bir cevap verir.

İptal poliçelerde iade takibi

İptal durumundaki poliçelerde iade tutarını poliçe detayından girebilirsiniz. İade yapıldı işaretlendiğinde işlem tarihi ve işlemi yapan kullanıcı kayda geçer. Bu bilgi finans özetine de yansır. Böylece “iade edildi mi, kim girdi, ne zaman?” sorusu tek ekranda cevaplanır.

Sizin için pratik anlamı

• Fotoğraflı poliçeyi de sisteme alıp yapay zeka ile formu hızla doldurabilirsiniz.
• Alacak ve üretim ekranlarını brüt primle okuyup, net primi komisyon tarafında kullanırsınız.
• İptal iadelerini tarih ve kullanıcı kaydıyla finans özetinde takip edersiniz.

Panele girip yeni bir poliçede fotoğraf yüklemeyi, brüt/net prim kontrolünü ve iptal kaydında iade alanını deneyebilirsiniz. Takıldığınız bir adım olursa destekten yazmanız yeterli

AcentePlus ile Acentenizi güçlendirinsade tutun

7 gün ücretsiz deneyin. Kredi kartı gerekmez.

7 Gün Ücretsiz Dene

İlgili özellikler:
Tahsilat Yönetimi · Muhasebe · Poliçe Takibi · Dashboard & Raporlama

AcentePlus Güncellemesi: Poliçe Fotoğrafı, Brüt Prim ve İade Takibi yazısı ilk önce AcentePlus – Modern Poliçe ve Acente Yönetim Sistemi üzerinde ortaya çıktı.

Evet, evden sigortacılık birçok durumda yapılabilir. Ancak ofis disiplini olmadan “evden çalışmak” ile, WhatsApp notları ve Excel tabloları arasında kaybolup “evde dağınık çalışmak” aynı şey değildir.

Bir kafede otururken kestiğiniz poliçenin tahsilatını unutuyorsanız, evden çalışmak size kâr değil zarar getirir. Bu yazıda gerçekçi çerçeveyi ve dağılmadan çalışma modelini anlatıyoruz.

Bu yazı genel bilgilendirmedir. Levha, şirket sözleşmesi ve faaliyet kuralları değişebilir. Kesin karar için resmi kaynakları kontrol edin.

Evden çalışmak ne demek?

Evden sigortacılık genelde şunu ifade eder:

• Görüşmelerin bir kısmı telefon / online yapılır
• Belge ve poliçe takibi dijital yürür
• Fiziksel ofis maliyeti düşer

Bu model özellikle tek kişilik veya küçük acentelerde yaygındır. Ancak büyüdükçe düzen ihtiyacı artar.

Yasal ve pratik sınırlar

Evden çalışmayı engelleyen asıl şey çoğu zaman “ev” değil, uygunsuz operasyondur.

Dikkat edilmesi gerekenler:

1. Levha ve yetki koşulları güncel mi?
2. Sigorta şirketi sözleşmesi adres / çalışma şekli istiyor mu?
3. Müşteri kabulü nasıl yapılacak?
4. Veri güvenliği ev ortamında sağlanıyor mu?

Bazı şirketler ofis beklentisi koyabilir. Bu nedenle “herkes evden çalışır” demek doğru olmaz. Önce kendi sözleşmenizi okuyun.

Evden çalışmanın avantajları

• Kira ve ofis gideri azalır
• Zaman esnekliği artar
• Telefon ve online teklif hızlanır
• Dijital araçlarla saha bağımlılığı düşer

Düzen kurulursa ev ofisi avantaj olur. Düzen yoksa sadece maliyet yer değiştirir.

Evden çalışmanın riskleri (ve çözümü)

Dağınıklık evde daha hızlı büyür. Bu yüzden sistem şarttır.

Ayrıca bakın:
Excel yerine ne kullanmalı?

Evden sürdürülebilir model nasıl kurulur?

1) Tek dijital kayıt kaynağı

Poliçe ve müşteri tek panelde olsun.
Dağınık klasör + WhatsApp notu yetmez.

2) Yenileme takvimini her sabah açın

Bugün / 7 / 14 / 30 gün listesini kontrol edin.
Poliçe yenileme nasıl takip edilir?

3) Tahsilatı görünür tutun

“Sonraya” bıraktığınız ödemeler sistemde görünsün.
Tahsilat nasıl takip edilir?

4) SMS ile zamanında ulaşın

Evdesiniz diye sessiz kalmayın.
SMS hatırlatması nasıl gönderilir?

5) Yapay zeka ile veri hamallığını bitirin

Evden veya yazlıktan çalışıyorsunuz. Sigorta şirketinden gelen PDF’i açıp TC, plaka, isim ve primi tek tek yazmak tempo öldürür.

AcentePlus’ta PDF’i ekrana sürüklersiniz. Yapay zeka veriyi saniyeler içinde okur ve forma aktarır. Siz kontrol edip kaydedersiniz.
Yeni poliçe nasıl eklenir? (Manuel + AI PDF)

Kimler için daha uygun?

Daha uygun:

• Tek kişilik / küçük acente
• Telefon ve online teklifi sevenler
• Dijital takibe açık olanlar

Daha zor:

• Yoğun yüz yüze kabul zorunluluğu olanlar
• Hiç takip sistemi kullanmayanlar
• Ekibi kağıtla yöneten ofisler

Küçük yapıdaysanız:
Küçük sigorta acentesi yazılım önerisi

Sık Sorulan Sorular

Evden sigortacılık yapılır mı?
Evet, birçok acente kısmen veya tamamen ev ofisiyle çalışır. Yasal ve sözleşme koşulları ayrıca kontrol edilmelidir.

Resmi ofis hiç olmasa olur mu?
Duruma göre değişir. Levha, şirket sözleşmesi ve faaliyet şekli belirleyicidir.

Evden çalışmak için hangi araç şart?
En azından poliçe + müşteri + yenileme + tahsilat takibi yapan dijital sistem.

Müşteri güveni evden çalışınca düşer mi?
Zamanında dönüş ve hatırlatma varsa düşmez. Dağınıklık varsa düşer.

İlk adım ne olmalı?
Mevcut poliçeleri tek listeye alın. Sonra yenileme ve tahsilat hatırlatmasını kurun.

AcentePlus evden çalışmaya uygun mu?
Evet. Bulut paneldir, kurulum istemez. Ofis dışından da çalışırsınız.

Ev ofisinizi dijitalleştirmenin tam vakti

İster salonunuzdan, ister başka bir şehirden çalışın. Müşteriniz sizi düzenli ve hazır görmek ister.

AcentePlus ile:

• AI destekli poliçe okuma
• Açık alacak / tahsilat takibi
• Yenileme listesi ve SMS hatırlatma
• Müşteri kartında tüm geçmiş

Kurulum yok. Kredi kartı gerekmez.

👉 AcentePlus’ı 7 gün ücretsiz deneyin
Excel karmaşasına bugün son verin.

<p><strong>AcentePlus ile:</strong> Evden çalışırken yenileme ve tahsilatı tek panelden takip edersiniz.

PDF’i AI okur, SMS ile hatırlatma gönderirsiniz.

Ofis olmasa da operasyon dağılmaz.

<a href="https://www.acenteplus.net/ozellikler/police-takibi/">Poliçe Takibi</a> ·

<a href="https://www.acenteplus.net/ozellikler/ai-destekli-police-okuma/">AI Poliçe Okuma</a> ·

<a href="https://acenteplus.net/kayit">7 gün ücretsiz dene →</a></p>

Evden Sigortacılık Yapılır mı? Acenteler İçin Net ve Gerçekçi Cevap yazısı ilk önce AcentePlus – Modern Poliçe ve Acente Yönetim Sistemi üzerinde ortaya çıktı.

Müşteri sizi aradığında ne kadar sürede doğru bilgiye ulaşıyorsunuz?

Bu sorunun cevabı, acentenizin gerçek verimliliğini gösterir. Eğer cevap “birkaç dakika” veya “biraz araştırmam lazım” ise, müşteri yönetim sisteminizde bir sorun var demektir.

CRM — yani Müşteri İlişkileri Yönetimi — sigorta acenteleri için lüks değil, operasyonel bir zorunluluktur. Ancak piyasadaki genel CRM programlarının büyük çoğunluğu sigorta sektörünün özgün ihtiyaçlarına yanıt vermez. Bu yazıda sigorta acenteleri için CRM programının ne olması gerektiğini, nelere dikkat edilmesi gerektiğini ve doğru sistemin acenteye ne kazandırdığını ele alıyoruz.

Sigorta Acentesi Neden Genel CRM Kullanamaz?

Genel CRM programları satış hunisi, müşteri adayı takibi ve iletişim yönetimi üzerine kuruludur. Bunlar sigorta acentesi için de gereklidir — ancak yeterli değildir.

Sigorta acentesinin CRM ihtiyacı çok daha spesifiktir:

• Her müşterinin birden fazla, farklı branşlarda poliçesi olabilir
• Poliçelerin yenileme tarihleri müşteri iletişimini doğrudan yönlendirir
• Taksit yapısı nedeniyle müşteri bazlı alacak takibi gerekir
• Doğum günü, meslek ve araç bilgisi gibi veriler kampanya stratejisini etkiler

Bu gereksinimleri karşılamayan bir CRM, acenteye teoride çok şey vaat eder ama pratikte boş kalır.

Sigorta CRM Programında Olması Gereken 6 Özellik

1. Müşteri Profili ve Poliçe Geçmişi

Her müşteriye ait tüm poliçeler tek bir ekranda görünmelidir. Hangi branştan kaç poliçesi var, hangisi aktif, hangisi yenilenmemiş — bunların hepsine anında ulaşmak hem müşteri görüşmesini hızlandırır hem de çapraz satış fırsatlarını görünür kılar.

2. İletişim Geçmişi

Müşteriyle ne zaman görüşüldü, ne konuşuldu, hangi teklif gönderildi — bu bilgilerin kayıt altında tutulması kritiktir. Özellikle birden fazla personel olan ofislerde iletişim geçmişi olmadan müşteriye tutarlı hizmet vermek mümkün olmaz.

3. Otomatik Hatırlatmalar

Yenileme tarihi yaklaşan poliçeler, taksit günleri gelen ödemeler, doğum günleri — bunların hepsinin sistematik olarak takip edilmesi ve zamanında hatırlatma gönderilmesi gerekir. Manuel takip müşteri sayısı arttıkça sürdürülemez hale gelir.

4. Segmentasyon ve Filtreleme

“Mesleği öğretmen olan 40 yaş üstü müşterilerime sağlık sigortası teklifini göndermek istiyorum” — bu cümleyi kurabilmek için müşteri verilerinin segmentlere ayrılabilmesi şarttır. Meslek, yaş, poliçe türü ve coğrafi konum bazlı filtreleme yapabilen sistemler, kampanya verimliliğini doğrudan artırır.

5. Müşteri Notları

Müşteriye özel bilgileri kayıt altına almak — araç bilgisi, özel talepleri, tercih ettiği iletişim kanalı — müşteri ilişkisini güçlendirir. Bu bilgiler sistematik olarak saklandığında, personel değişimlerinde bile müşteri deneyimi sürekliliğini korur.

6. Mobil Erişim

Saha görüşmelerinde, müşteri ziyaretlerinde veya ofis dışındayken müşteri bilgilerine ulaşmak giderek daha kritik hale geliyor. Mobil uyumlu olmayan bir CRM, kullanım alışkanlığını olumsuz etkiler.

CRM Olmadan Ne Kaybediyorsunuz?

Müşteri yönetim sistemi olmayan acentelerde oluşan kayıplar genellikle görünmez — ta ki faturası çıkana kadar.

Kaçırılan yenileme fırsatları: Takip edilmeyen yenileme tarihleri, müşterinin başka acenteye geçmesiyle sonuçlanır. Kaybedilen müşteri sayısını ve ortalama poliçe primini çarpın — yıllık kayıp rakamı şaşırtıcı çıkar.

Zaman kaybı: Müşteri her aradığında bilgileri bulmak için harcanan dakikalar toplanınca günlük saatler, yıllık haftalar anlamına gelir.

Çapraz satış fırsatları: Müşterinizin arabası var ama konut sigortası yok. Bunu ancak sistematik bir müşteri profiliyle görebilirsiniz. Göremezseniz, o fırsatı başka bir acente değerlendirir.

Personel bağımlılığı: Müşteri bilgileri bir personelin zihnindeyse, o personel ayrıldığında bilgi de gider. Sistematik kayıt bu riski ortadan kaldırır.

Genel CRM mi, Sigorta Odaklı Sistem mi?

Salesforce, HubSpot veya benzeri genel CRM araçları güçlü platformlardır. Ancak sigorta acentesi için özelleştirilmeleri ciddi zaman, teknik bilgi ve ek maliyet gerektirir.

Sigorta sektörüne özel geliştirilmiş sistemlerde ise poliçe yönetimi, tahsilat takibi ve müşteri iletişimi baştan entegre şekilde gelir. Ek yapılandırmaya gerek kalmaz, ilk günden kullanılabilir.

Bu fark özellikle küçük ve orta ölçekli acenteler için belirleyicidir. Kurulum ve özelleştirme için harcayacağınız süre, müşteriye odaklanabileceğiniz süreden çalınır.

AcentePlus Müşteri Yönetimi

AcentePlus’ın müşteri yönetimi modülü sigorta acentelerinin günlük ihtiyaçları gözetilerek tasarlanmıştır:

• Her müşteriye ait tüm poliçeler tek profilde toplanır
• İletişim geçmişi ve müşteri notları kayıt altında tutulur
• Meslek, yaş ve poliçe türüne göre filtreleme ve segmentasyon yapılabilir
• Doğum günü ve yenileme tarihi hatırlatmaları otomatik gönderilir
• Müşteri adayları ayrı bir modülde takip edilir, dönüşüm sürecini görünür kılar

Tüm bunlar bulut altyapısında, mobil uyumlu ve KVKK uyumlu şekilde çalışır.

Başlamak İçin Doğru Zaman

CRM sistemine geçmek için “daha büyüyeyim” diye beklemeye gerek yok. Aksine, müşteri sayısı az olduğunda geçiş yapmak çok daha kolaydır. Veri aktarımı hızlıdır, alışma süreci kısadır ve erken kurulan alışkanlıklar büyüme döneminde sizi taşır.

AcentePlus’ı 7 gün boyunca ücretsiz deneyin. Kredi kartı gerekmez.

İlgili özellikler:

• Müşteri Yönetimi — Tüm müşteri bilgileri ve poliçe geçmişi tek ekranda
• Müşteri Adayları — Potansiyel müşterileri takip edin, dönüşüme taşıyın
• SMS Kampanyaları — Segmentlere özel kampanya gönderin
• Mesaj Şablonları — Hazır şablonlarla iletişimi hızlandırın

Sigorta CRM Programı: Acenteler İçin Müşteri Yönetimi Nasıl Olmalı? yazısı ilk önce AcentePlus – Modern Poliçe ve Acente Yönetim Sistemi üzerinde ortaya çıktı.

Sigorta acentelerinin muhasebe ihtiyacı, standart bir ticari işletmeden farklıdır. Sadece gelir-gider takibi yetmez; poliçe bazlı tahsilat, prim takibi, komisyon hesaplaması ve müşteri bazlı alacak yönetimi aynı anda yürütülmek zorundadır.

Bu karmaşık yapı nedeniyle birçok acente sahibi yanlış araçla uzun yıllar boyunca çalışır. Kimi Excel kurar ama büyüdükçe sürdüremez. Kimi de her şeyi ayrı sistemlerde tuttuğu için veriler hiçbir zaman tam anlamıyla örtüşmez.

Bu yazıda sigorta muhasebe programı seçerken göz ardı edilen 5 kritik kriteri ele alıyoruz.

1. Poliçe Bazlı Tahsilat Takibi Yapabiliyor mu?

Genel muhasebe programları fatura ve ödeme üzerine kuruludur. Sigorta acentesinin dünyası ise poliçe, taksit ve vade üzerine döner.

Aradığınız programın şu soruları cevaplayabilmesi gerekir:

• Hangi poliçenin kaçıncı taksiti ödendi, kaçıncısı bekliyor?
• Belirli bir müşterinin toplam açık alacağı nedir?
• Bu ay tahsil edilmesi gereken toplam prim tutarı kaç lira?

Bu sorulara yanıt veremeyen bir muhasebe programı, sigorta acentesi için eksik kalır. Dolayısıyla sadece muhasebe değil, poliçe bazlı tahsilat yönetimi sunan sistemlere odaklanın.

2. Poliçe Takibiyle Entegre mi?

Muhasebe ve poliçe takibi ayrı sistemlerde tutulduğunda veriler çelişmeye başlar. Tahsilat programında “ödendi” görünen bir poliçe, poliçe takip listesinde hâlâ “bekliyor” olarak görünebilir.

Bu tutarsızlık ilerleyen dönemde ciddi sorunlara yol açar:

• Müşteri şikâyetleri
• Yanlış hatırlatma gönderimi
• Muhasebe denetiminde veri uyumsuzluğu

Bu nedenle poliçe kayıtları, tahsilat ve raporlamanın tek bir sistemde buluşması gerekir. Ayrı programlar arasında veri aktarmak hem zaman kaybettirir hem de hata riskini artırır.

3. Raporlama Yeterli Düzeyde mi?

Sigorta acentesinde karar almak için doğru raporlara ihtiyaç duyulur. Bu raporların başında şunlar gelir:

• Portföy özeti: Branş bazında aktif poliçe sayısı ve prim toplamı
• Tahsilat durumu: Tahsil edilen, geciken ve iptal olan primlerin karşılaştırması
• Yenileme oranı: Geçen yıl yenilenen poliçelerin bu yılla karşılaştırması
• Müşteri bazlı alacak raporu: Kimin ne kadar borcu var, ne zamandır ödeme yapmıyor?

Bu verilere hızlıca ulaşamıyorsanız, kullandığınız sistem sizi değil siz sistemi yönetiyorsunuzdur. Sonuçta doğru kararlar doğru veriden gelir.

4. Kullanım Kolaylığı ve Öğrenme Süresi

Muhasebe yazılımları genellikle karmaşık arayüzlerle gelir. Sigorta acentesi sahiplerinin büyük çoğunluğu ise muhasebeci değildir — sigortacıdır.

Aradığınız sistemde şunlara dikkat edin:

• Veri girişi sade ve hızlı olmalı
• Günlük kullanım için teknik eğitim gerektirmemeli
• Mobil uyumlu olmalı — ofis dışında da erişilebilir olsun
• Destek ekibine kolayca ulaşılabilmeli

Kullanması zor bir program, zamanla kullanılmayan bir programa dönüşür. Sonuç yine Excel’e dönüş olur.

5. Bulut Tabanlı mı, Yerel Kurulum mu?

Masaüstü kurulum gerektiren programlarda verileriniz tek bir bilgisayara bağlıdır. Bilgisayar bozulursa, çalınırsa ya da format atılırsa tüm veriler gider.

Bulut tabanlı sistemlerin avantajları açıktır:

• Veriler sunucuda güvenle saklanır
• Her cihazdan erişilebilir
• Otomatik yedekleme yapılır
• Güncelleme için teknik destek gerekmez

KVKK açısından da bulut sistemlerinde veri güvenliği standartları çok daha kolay sağlanır. Müşteri verilerini koruyan bir altyapı seçmek hem yasal yükümlülük hem de mesleki sorumluluktur.

AcentePlus Bu 5 Kriteri Nasıl Karşılıyor?

AcentePlus, sigorta acenteleri için geliştirilmiş bulut tabanlı bir yönetim platformudur. Muhasebe programı değildir — ancak acentelerin en çok ihtiyaç duyduğu finansal takip işlevlerini kapsar:

• Poliçe bazlı tahsilat takibi — her poliçenin taksit durumu görünür
• Açık alacak listesi — geciken ödemeler ve müşteri bazlı borç takibi
• Dashboard raporları — portföy özeti, tahsilat durumu, yenileme oranları
• Bulut altyapı — KVKK uyumlu, SSL şifreli, günlük otomatik yedekleme
• Sade arayüz — kayıt olduktan sonra aynı gün kullanılabilir

Ayrıca mevcut Excel verilerinizi tek tıkla sisteme aktarabilirsiniz — sıfırdan başlamanıza gerek yoktur.

Hangi Program Sizin İçin Doğru?

Tam kapsamlı muhasebe yazılımı mı arıyorsunuz, yoksa poliçe ve tahsilat odaklı bir yönetim sistemi mi — bu sorunun cevabı seçiminizi belirler.

Eğer önceliğiniz poliçe yenileme takibi, tahsilat yönetimi ve müşteri iletişimiyse, genel muhasebe programları yerine sigorta acentelerine özel sistemler çok daha verimli çalışır.

Risk almayın AcentePlus’ı 7 gün boyunca ücretsiz deneyebilirsiniz. 1 Dakikada Kurulum.

İlgili özellikler:

• Tahsilat Yönetimi — Açık alacakları ve taksit takibini yönetin
• Dashboard & Raporlama — Portföy ve tahsilat raporlarına anında erişin
• Excel ile Toplu Veri Aktarımı — Mevcut verilerinizi sisteme taşıyın

Sigorta Muhasebe Programı Nasıl Seçilir? Acenteler İçin 5 Kriter yazısı ilk önce AcentePlus – Modern Poliçe ve Acente Yönetim Sistemi üzerinde ortaya çıktı.